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保持中等仓位定期分析自己的组合

发布时间:2021-10-14 17:45:16 阅读: 来源:礼品盒厂家

保持中等仓位定期分析自己的组合

保持中等仓位定期分析自己的组合 更新时间:2010-5-26 0:01:48   “你不理财,财不理你”!这是几乎所有人都明白的一个道理。但反映在实际中,可能有很大一部分人都没有真正做到。经过08年的大跌,大部分投资者都对投资理财失去了信心,可谓是“一朝被蛇咬,终身怕井绳”,以至于错失了09年市场快速上涨的机会。   你不理财,财不理你!这是几乎所有人都明白的一个道理。但反映在实际中,可能有很大一部分人都没有真正做到。经过08年的大跌,大部分投资者都对投资理财失去了信心,可谓是一朝被蛇咬,终身怕井绳,以至于错失了09年市场快速上涨的机会。

08年的全球金融危机致使大部分经济体采取了大规模的经济刺激方案,向实体经济注入了大量的流动性,这也使得全球经济在09年得到了明显的复苏。作为经济晴雨表的股市,也充分反映了这一变化。

然而进入2010年以来,无论是中国股市还是全球股市,都维持了震荡整理的格局,在这样的背景下,该如何理财呢?本文讲为投资者分析目前市面上的一些理财品种,投资者在具体的选择上一方面要结合自己的情况,另一方面也需尽可能的咨询专业的机构。

第一,股票。从2009年底到2010年初,甚至到现在,市场上都维持着对A股震荡整理为主的论断,预计估值在20倍左右,对应的点位在2800-4500之间宽幅震荡。然后,A股市场的特殊性,以及今年以来政策的多样性,让很多投资者很难把握市场的热点,很难找准板块轮动的节奏。面对1700多只股票,面对创业板家族的不断壮大,面对股指期货和融资融券的出现,大部分投资者在个股的选择上显得力不从心。

第二,基金。目前,A股市场依然处于震荡整理的状态,虽然下跌的空间已经不大,但是上涨的动力也显得不是很强,这使得开放式基金成为了多数投资者的首选。

然后,今年以来,开放式基金的业绩分化比较明显,投资者面对琳琅满目的基金产品,也是显得茫然而无所适从。展恒理财的专家认为,出于对未来A股市场的不确定性,建议投资者应以追求长期稳定的收益为主,避免短线的频繁操作。具体的操作建议为:

1、做好组合配置。投资大师巴菲特说不要把鸡蛋放在一个篮子里,展恒理财也在时刻提醒自己的投资者,2010年的资产组合配置策略为稳健配置、分散风险。

2、保持中等的仓位。在行情出现比较大的波动时,保留足够的灵活性。

3、坚持长期投资观念,切忌进行过度频繁的操作。所谓常在河边走,哪有不湿鞋。过于频繁的操作一方面容易出现失误,另一方面也很难分享基金长期的成长。

4、定期对自己的组合做分析。震荡市下存在许多的不确定性,投资者应该根据市场的运行情况、基本面的变动以及自身的具体情况,及时动态的调整组合。

第三,阳光私募。08年的A股表现,是大部分投资者不堪回首的噩梦,然而对于部分阳光私募来说,也是大放异彩的一年。展恒理财当年给中高端客户配置的一些阳光私募产品,绝大部分都实现了正收益,没有实现正收益的也是亏损幅度很小,很好的规避了这波下跌风险。也正是基于这样的表现,阳光私募在这两年得到了越来越多投资者的认可,09年下半年以来的表现,也是得到了市场的一致认同。

但所谓,龙生九子,子各不同,在震荡市行情下,阳光私募的业绩分化也是非常明显,而且各个产品的风格也不尽相同,投资者在选择具体品种时,应全面分析,综合考虑,既要选择那些业绩优秀的产品,更要选择适合自己的产品。

第四,黄金。自从2008年10月探底680美元/盎司以来,国际黄金走出了一波快速上涨的行情,自2009年10月6日突破前期高点之后,到今年5月14日,达到历史最高,将近1250美元/盎司。

虽然许多机构对黄金价格仍保持积极乐观的态度,但对普通投资者而言,目前的黄金价格已经超越了其作为避险工具的价值,中短期来看,投资黄金的风险要高于收益。而目前国内黄金投资主要是实物黄金和纸黄金,作为保值工具,黄金也只能作为家庭资产配置的一部分少量参与,一般以家庭资产的20%至30%为宜。

第五,保险。一般的家庭资产配置采取4321法则比较合理,即收入的40%用于房屋及其他方面的投资,30%用于家庭生活开支,20%用于银行存款以备应急之需,10%购买保险。

保险无论对于哪个年龄段的人来说都是非常有必要的。但是目前市场上的保险品种很多,而且涉及到理赔的时候,投保者遇到的问题也是很多,所以购买一款适当自己的保险产品,是实现保险目的的关键。

第六,房产。未来中国楼市不太可能重复过去几年的疯狂,这是大部分投资者比较认同的一个观点。伴随着今年4月中旬以来的房产新政,悬在房产上的达摩克利斯之剑必将在未来一段时间内影响这房地产市场。而来自展恒理财的数据也发现,在过去的一段时间,很大一部分房地产资金正在向阳光私募、私募股权以及二三线城市的房产流动。在这样的情况下,投资者进入房市要比以前更为谨慎。

除了以上的投资理财品种,震荡市可供投资者选择的还有银行理财产品、固定类收益产品、债券、外汇、期货等等,投资者无论选择什么方式,一方面要对自己的情况做全面的分析,包括年龄层次、家庭结构、未来收入、对风险的偏好以及对收益的预期等,另一方面也要对产品的特性和宏观经济有所了解,包括投资风格、风险程度以及未来国家政策走向等等,所谓知己知彼,百战不殆。

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